Automatikus bankegyeztetés
A rendszer automatikusan párosítási javaslatot készít a nyitott számlákhoz, megbízhatóságot jelez, kezeli a részösszegeket és a több számlára osztott utalásokat – a bizonytalan esetek pedig ellenőrzésre maradnak.
A párosítás nem egyetlen automatikus lépés: javaslat, ellenőrzés és alkalmazás különválik.
A bankkivonat sorai bekerülnek a Demonába, és készen állnak az egyeztetésre.
A Demona számlaszám, összeg, partner, IBAN, korábbi tanulás és dátum alapján keresi a legvalószínűbb egyezéseket.
A találat magas, közepes vagy alacsony szintet kaphat a párosítási tényezők összesített pontszáma alapján.
A javaslat elfogadható, kihagyható, visszavonható, részösszegre módosítható vagy több számlára felosztható.
Alkalmazás előtt a rendszer konfliktusokat ellenőriz, majd létrehozza a fizetési rekordokat. Az alkalmazás később visszavonható.
Minden sor mellett a javasolt számla és a megbízhatóság. Kattints a pontokra.
A párosítás több jelből dolgozik egyszerre, és azt is kezeli, amikor egy banki sor nem egyetlen számlához tartozik.
A pontos vagy részleges számlaszám-egyezés erős jel a párosításnál, így a közleményben szereplő hivatkozás közvetlenül segítheti a találatot.
A pontos összeg mellett közelítő egyezés és részösszeg is kezelhető, ha egy utalás csak a számla egy részét rendezi.
A rendszer a korábban megismert partner- és IBAN-kapcsolatokat is figyelembe veheti a következő párosításoknál.
Ha a közlemény több nyitott számlát nevez meg, a Demona felosztási javaslatot készíthet egyetlen téves találat helyett.
Részleges fedezetnél a felosztási javaslat a legrégebbi esedékességű tételektől indulhat, a részek pedig jóváhagyás előtt szerkeszthetők.
A megmaradt, kézi figyelmet igénylő banki sorok CSV-be exportálhatók további feldolgozáshoz vagy könyvelői egyeztetéshez.
| Szint | Mit jelent? | Tipikus kezelés |
|---|---|---|
| Magas | Erős egyezési jelek támasztják alá a javaslatot. | Gyors ellenőrzés után elfogadható; a rendszer az összes magas szintű javaslat csoportos elfogadását is támogatja. |
| Közepes | Van értelmes találat, de legalább egy fontos jel bizonytalanabb vagy részleges. | Érdemes átnézni a számlát, összeget és partnert elfogadás előtt. |
| Alacsony | A rendelkezésre álló jelek alapján gyenge a párosítás. | Kézi ellenőrzés vagy másik számla kiválasztása javasolt. |
Mit jelent a párosítás megbízhatósága?
A Demona nemcsak azt mutatja meg, melyik számlához illik a banki tétel, hanem azt is, miért. A pontszám részletezésében látszik, mely jelek adták a találatot – például az egyező összeg vagy a közleményben szereplő számlaszám.
A közepes vagy alacsony megbízhatóságú javaslatot így egy pillantással ellenőrizheted, mielőtt elfogadod.
A bankkivonat sorai egyenként, kártyaként jönnek, a legbiztosabb találatoktól a kézi feldolgozást igénylőkig – mindegyiken a javasolt számlával.
Enter: elfogadod a javaslatot. B: másik számlát keresel. S: kihagyod a sort. X: felosztod. P: későbbre teszed. U: visszavonod az utolsó lépést.
Ha egy sort kézzel párosítasz, felajánlja, hogy megjegyezze a partner nevét és bankszámlaszámát, így legközelebb magától találja meg.
Ha egymás után három hasonló sort hagysz ki, megkérdezi, létrehozzon-e rá szabályt. A szabály a kivonaton ki is próbálható, mielőtt elmented.
Kihagyási szabály szólhat partnerre, IBAN-ra, közleményre vagy összegre, helyettesítő karakterrel is.
Ha nincs hozzá számla, a sorból új számla hozható létre, PDF tölthető fel, és a tétel több számlára is felosztható.
A döntésaid a végén, egy lépésben kerülnek a könyvelésbe – addig bármelyik módosítható, utána az egész import visszavonható.
A párosítás elfogadása és a fizetés tényleges rögzítése két külön lépés.
Az alkalmazás előtt a rendszer ellenőrzi többek között a törölt számlát, az egyenleghiányt és a dupla párosítást.
A fizetési rekordok létrehozása után az alkalmazás visszavonható, így egy téves egyeztetés korrigálható.
A banki egyeztetés eredménye közvetlenül segíti a havi pénzügyi zárás tisztaságát és a nyitott tételek ellenőrzését.
Az automatika célja a jó jelöltek gyors megtalálása, nem a bizonytalan helyzetek elrejtése.
Kevesebb kézi bankegyeztetés
Az automatikus bankegyeztetés a számlák, a fizetések és a havi zárás között teremti meg a kapcsolatot.
