Utalási fájl és Wise
Utalási fájl a bankod formátumában, csomagként megőrizve: látod, mi ment el, és mi teljesült.
A fájl elkészítése és a pénz tényleges elmozdulása két külön tény – a Demona mindkettőt nyilvántartja.
A számlalistán kijelölöd a kifizetendő számlákat, és indítod a banki feladást.
A Demona kiszűri, ami nem mehet el: hiányzó vagy hibás IBAN, utalásra nem jóváhagyott, már kifizetett vagy már csomagban lévő számla.
Elkészül a fájl a bankod formátumában, a terhelendő számláddal és minden kedvezményezettel. Ezt töltöd fel a netbankba.
Jelölöd, hogy feladtad. Amíg ez nem történt meg, a csomag eldobható.
A bankkivonat tételei fedezik a csomag sorait; ami nem ment el, azt külön jelölöd, és újra feladható.
Az elkészült fájl nem tűnik el a letöltések között: utalási csomagként megmarad, benne minden tétellel, kedvezményezettel, bankszámlaszámmal és összeggel. Látod, mennyi ment el, mennyi függőben van, és mi nem teljesült.
A csomagban lévő összeg addig nem adható fel újra, amíg a bankkivonat nem fedezi, a tételt „nem ment el”-ként nem jelölik, vagy a csomagot vissza nem vonják – így ugyanaz a számla nem fizethető ki kétszer.
A Demona a magyar bankok saját importálható formátumait állítja elő, a netbankba közvetlenül feltölthetően.
OTP Electra XML, Raiffeisen Electra HCT és UniCredit HCT formátum.
Electra pain.001 az Erste, a K&H, az MBH, a Gránit, a KDB és a Merkantil számára, CIB pain.001 GIRO HCT a CIB-hez.
CGI-MP pain.001 a Citi, az ING és a BNP számára, általános pain.001 XML, valamint CSV és Excel, ha a bankod mást kér.
A hibás sor nem a netbankban derül ki, hanem még a Demonában.
Ha a számlára utalási jóváhagyási szabály vonatkozik, engedély nélkül nem kerülhet a fájlba – ezt nem lehet átugrani.
A hiányzó vagy hibás partner-IBAN-t jelzi, és ott helyben javítható; a megváltozott kedvezményezettet külön meg kell erősíteni.
A már kifizetett, sztornózott, elutasított vagy már csomagban lévő számlát nem adja fel még egyszer.
Kevesebb kézi utalásrögzítés
Nézd meg, hogyan jön vissza a bankból a teljesülés, vagy kérj bemutatót a teljes fizetési folyamatról.
