Utalásjóváhagyás
A Demona külön jóváhagyási kaput adhat a kifizetés elé, így a számla elfogadása és az utalás engedélyezése két külön döntés marad.
Az utalásjóváhagyás saját szabályzattal működik, és a számla adatai alapján dönti el, mikor kell külön engedély.
A nagyobb összegű kifizetésekhez külön vagy többlépcsős jóváhagyási folyamat rendelhető, pénznemhez kötött küszöbökkel.
Az utalási szabályzat figyelembe veheti a számla irányát, típusát, forrását és fizetési módját is.
Beállítható, hogy utalásjóváhagyás csak akkor indulhasson, ha a számla már pozitívan végigment a számlajóváhagyáson.
Az utalásjóváhagyás létrejöhet automatikusan a számlajóváhagyás után, vagy valaki külön is elindíthatja a számláról.
Ha több utalási szabályzat is illeszkedik, használható prioritási sorrend vagy választható szabályzat.
Az utalási kérésnél is megtiltható, hogy a kérést elindító felhasználó saját maga adja meg a jóváhagyást.
A számla jóváhagyása azt mondja ki, hogy a tétel elfogadható. Az utalásjóváhagyás ettől külön azt engedélyezi, hogy a kifizetés továbbmehessen.
Ha a szabályzat megköveteli a számlajóváhagyást, a Demona addig nem engedi elindítani az utalásjóváhagyást, amíg nincs pozitív számlajóváhagyási döntés.
Az utalási kapu ott kezdődik, ahol a számla szakmai vagy pénzügyi jóváhagyása már lezárult – vagy ahol a kézi folyamatot külön elindítják.
A rendszer megvizsgálja, mely aktív utalási szabályzatok illeszkednek a számla adataira, és teljesül-e az esetleges számlajóváhagyási előfeltétel.
Automatikus módban a rendszer a pozitív számlajóváhagyás után hozza létre a kérést. Kézi módban egy jogosult felhasználó indítja el a számláról.
A folyamat lehet egy- vagy többlépcsős, és ugyanúgy használhat konkrét jóváhagyót, felelősségi szerepkört, emlékeztetőt, delegációt és eszkalációt.
Ha a számlára aktív utalási szabályzat illeszkedik, a banki feladás blokkolható addig, amíg nincs megfelelő utalási engedély.
Az utalásjóváhagyáskor a Demona rögzíti a kifizetés lényeges céladatait. A banki feladás előtt újra ellenőrzi, hogy a jóváhagyott cél és a tényleges fizetési adatok összhangban vannak-e.
Ha például a kedvezményezett vagy a fizetéshez kapcsolódó lényeges számlaadat megváltozik, a korábbi engedély nem marad automatikusan érvényes. A rendszer új jóváhagyást kérhet a módosult kifizetéshez.
Az utalásjóváhagyás nemcsak egy újabb igen/nem gomb: a döntéshez a kifizetés kontextusa is megjelenhet.
A jóváhagyó ellenőrizheti, kinek készül a kifizetés.
Az utalási döntéshez megjeleníthetők a fizetési célhoz kapcsolódó bankszámla- és pénznemadatok.
A számlakép és a döntéshez szükséges számlaadatok ugyanabban a jóváhagyási nézetben érhetők el.
Az utalás előtt jön az első döntés
Összeghatárok, több lépcső, kötelező ellenőrzési pontok és felelősök a számla elfogadása előtt.
