Pénzügyi folyamatkezelés kkv-knak
A Demona egy rendszerben kapcsolja össze a számla beérkezését, befogadását, jóváhagyását, a kifizetés megtervezését, az utalás engedélyezését, a banki teljesülést és a cash-flow hatását.
A probléma általában nem a számla. Hanem ami utána történik.
A számla megérkezik. Valakinek ellenőriznie kell, másvalakinek jóváhagynia. El kell dönteni, mikor fizetitek ki, majd azt is ellenőrizni kell, hogy a pénz ténylegesen elment-e.
Ha ezek a lépések e-mailben, Excelben, banki felületen és külön könyvelési rendszerben élnek, ugyanazt az adatot újra és újra kezelitek.
A Demona ezeket egy összefüggő pénzügyi folyamatban tartja.
A rendszer külön kezeli a döntési és pénzmozgási állapotokat, mégis egy folyamatban tartja őket.
A számla bekerülhet a pénzügyi folyamatba például NAV-adatból, integrációból vagy dokumentumból. A beérkezéstől külön döntés lehet az is, hogy a cég valóban befogadja-e a számlát.
A megfelelő személyek a beállított szabályok, felelősök és összeghatárok szerint dönthetnek a számláról.
Rögzíthető, hogy mikor és akár milyen részletekben szeretnétek rendezni a számlát. A fizetési terv szándékot rögzít, nem banki teljesülést.
A számla szakmai jóváhagyásától külön szabályozható, hogy a kifizetés engedélyezett-e. A tényleges banki tranzakció ezután kapcsolható a számlához.
A megtörtént és várható pénzmozgások ugyanabban a pénzügyi képben jelenhetnek meg, majd továbbvihetők a könyvelési és vezetői folyamatokba.
Egy beszállítói számla útja az e-mailtől a kifizetésig: ki dönt róla, mikor megy ki a pénz, és mi marad utána a számlán.
A jóváhagyás nem egyetlen „Jóváhagyva” gomb.
A Demonában külön kontrollpont lehet a számla elfogadása és az utalás engedélyezése. Többlépcsős jóváhagyási láncok, összeghatárok, szerepkörök, emlékeztetők és eszkalációk alakíthatók ki.
A döntéshozó közben egy helyen láthatja a számla dokumentumát, a lényeges adatokat és a döntési lehetőségeket.
A pénzügyi működés fő területei ugyanarra az adat- és döntési láncra épülnek.
Beérkező és kimenő számlák, státuszok, fizetettség, kintlévőségek és kapcsolódó dokumentumok.
E-mailből, PDF-ből vagy feltöltésből az AI kinyeri az adatokat, és számlavázlatot készít; a bizonytalan esetek ellenőrzésre maradnak.
Open Banking vagy kivonatfeltöltés, párosítás a számlákkal, utalási fájl a bankodnak és utalási csomagok.
Számlajóváhagyás és utalásjóváhagyás külön kontrollpontként, szabályozott döntési láncokkal.
Számlák, tervezett kifizetések és más várható pénzmozgások egy időrendi pénzügyi képben.
Lejárt követelések, fizetési ígéretek, események, felszólítások és postakönyvi nyomkövetés.
Kontírozás, egyeztetés, főkönyvi kimutatások, terv–tény és havi pénzügyi zárás.
Ügyféltörzs NAV-ellenőrzéssel, 360°-os ügyfélkép, fizetési megbízhatóság és beszállítói minősítés.
Adók, hitelek, lízingek, támogatások, tulajdonosi kifizetések és más olyan pénzmozgások is beemelhetők a tervezésbe, amelyek mögött nincs számla.
Így nem egyszerűen azt látod, mennyi pénz van ma a bankszámlán, hanem azt is, mi történhet vele a következő hetekben és hónapokban – hol lesz a mélypont, és meddig tart a pénz.
A Demona MCP-n keresztül természetes nyelven kérdezhetsz a pénzügyi adataidról. Az AI segít megtalálni és előkészíteni az információt; a módosító műveletek végső jóváhagyása nálad marad.
Keresés fizetési állapot, irány és lejártság alapján.
Várható pénzmozgások és tervezett kifizetések időrendi nézetben.
Finanszírozási szerződések és közelgő törlesztések áttekintése.
A legfontosabb különbségek röviden.
A következő lépés
Vidd végig ugyanabban a rendszerben a számlát, a döntéseket, a kifizetést és annak pénzügyi hatását.
