Ugrás a fő tartalomhoz

Fizetések és bank

A pénz útja a bankod és a számláid között.

Hogyan jön be a banki adat, hogyan találja meg a számláját, és hogyan megy ki a pénz – a Demonában egyetlen összefüggő folyamat.

Bemutatót kérek

A fizetéstől az egyeztetésig – egy helyen

A számla jóváhagyásától az utalási fájlon át a banki tételek párosításáig a Demona minden lépést összefog. Kevesebb Excel, kevesebb kézi egyeztetés.

Utalásjóváhagyás a kedvezményezett nevével és bankszámlaszámával, a számlakép mellett

  1. Utalásjóváhagyás

    A kifizetés a jóváhagyott számlából indul. A jóváhagyási szabályok szerint dől el, ki hagyhat jóvá mekkora összeget, hány lépésben. A jóváhagyó e-mailben vagy push-értesítésben kap jelzést, és a Demonában egy kattintással dönt – papír és e-mailes köröztetés nélkül.

  2. Utalási fájl a bankodnak

    A jóváhagyott számlákból a Demona a bankod formátumában készít utalási fájlt – többek között OTP, Raiffeisen, UniCredit, Erste, K&H, MBH és CIB számára –, amelyet a netbankba töltesz fel. Ha a számlára utalásjóváhagyási szabály vonatkozik, engedély nélkül nem kerülhet bele. Wise-fiókkal az utalás közvetlenül a Demonából is indítható.

  3. Banki tételek beérkezése

    Open Bankinggal a bankszámlák tételei naponta négyszer maguktól érkeznek. Enélkül a netbankból letöltött kivonatot töltöd fel: a Demona felismeri a CAMT.053 XML-t, a nagy hazai bankok CSV-kivonatát, más CSV-t pedig oszlophozzárendeléssel olvas be.

  4. Párosítás a számlákkal

    A banki tételeket a Demona pontszám alapján párosítja a nyitott számlákkal, a betanított partnerhozzárendelések és a kihagyási szabályok segítségével. A bizonytalan tételek külön jelennek meg kézi döntésre; a jóváhagyott párosításból kifizetés lesz, és a hozzá tartozó utalási csomag sora is teljesül.

A bank témakörei

Négy terület, egy folyamat: a banki adat beérkezésétől a kimenő utalás teljesüléséig.

Banki kapcsolat (Open Banking) →

Kösd össze a bankodat, és a bankszámlák tételei naponta négyszer maguktól érkeznek – kivonatfájl letöltése és feltöltése nélkül.

Automatikus bankegyeztetés →

A banki tételek megbízhatósági szinttel párosodnak a nyitott számlákkal; a biztos találatokat egyben alkalmazod, a bizonytalanokat egyenként nézed át.

Utalási fájl és Wise →

A jóváhagyott számlákból a bankod formátumában készül utalási fájl, csomagként követve; Wise-fiókkal az utalás közvetlenül indul.

Utalásjóváhagyás →

Külön kontroll a számla elfogadása után: szabályok döntik el, kinek az engedélyével mehet tovább a kifizetés.

Bankkivonat-párosítás: banki sorok a javasolt számlával, megbízhatósági címkével és állapottal, jobbra a kiválasztott sor részletei
Banki sorok a javasolt számlával és megbízhatósági címkével

A kivonat nagy része magától párosodik

A hónap végén a bankból letöltött kivonat általában egy hosszú lista – és valakinek végig kell mennie rajta, hogy minden tételhez megtalálja a megfelelő számlát. A Demonában a feltöltött kivonat tételei megbízhatósági szinttel párosodnak a nyitott számlákhoz: a biztos találatokat egyben alkalmazod, a bizonytalanokat egyenként nézed át.

A rendszer tanul: ha egy partnert egyszer hozzárendeltél a bank által írt névhez vagy számlaszámhoz, legközelebb magától felismeri. A rendszeres tételek, például a számlavezetési díj, kihagyási szabállyal félremennek.

Részletesen az Automatikus bankegyeztetés oldalon olvashatsz róla, a fizetési tételek jóváhagyásáról pedig a Jóváhagyások oldalon.

Pénzmozgások rögzítése
Bankkivonat nélkül is gyors: fizetés rögzítése billentyűzetről.

Egy listában látod a bejövő és kimenő számlákat, amelyek még nyitottak, részben fizetettek vagy túlfizetettek. Keresel számlaszámra, ügyfélre vagy összegre, a Demona előtölti a hátralékot és a mai dátumot, Ctrl+Enter-rel mentesz, és már jön is a következő – Ctrl+Z-vel pedig visszavonod az utolsót. Készpénzes és kártyás fizetésekhez, vagy ha a fizetésről nem a bankkivonatból tudsz.
Demona MCP
„Mikor érkezett az utolsó utalás a NagyÉrtéktől?”

A feltöltött bankkivonatok tételei között az AI-asszisztensedből is kereshetsz összeg, dátum, partner, IBAN vagy közlemény alapján, és azt is megkérdezheted, mennyire teljes a kivonati lefedettség. Így működik →

Bankegyeztetés Excelezés nélkül

Próbáld ki a Demonát ingyen

A banki tételek párosítása és az utalási fájlok készítése egy rendszerben – kevesebb kézi másolgatással.

Próbáld ki ingyen →Kérj bemutatót