Nem. A kamatot összegként adod meg: havi fix ütemezésnél egy havi összeget, tételesnél soronként. Kamatláb- vagy annuitásszámítás nincs; annuitásos lízingnél a bank vagy a lízingcég ütemezését érdemes tételesen rögzíteni.
Hitelek és lízingek
Minden törlesztés a helyén – és a cash-flow-ban.
Hitelek és lízingek egy nyilvántartásban: a következő 12 hónap esedékességei devizánként, és minden részlet a likviditási előrejelzésben.
Mit tartasz nyilván egy hitelről?
Egy hitel vagy lízing a szerződés adataival és a törlesztés ütemezésével – úgy, ahogy a bank vagy a lízingcég küldte.
Hitel vagy lízing
Név, hitelező, szerződésszám és deviza a cég saját devizái közül, kezdő és – ha van – záró dátummal.
Havi fix ütemezés
Havi tőke, kamat és banki költség az esedékesség napjával. A részleteket a Demona számolja ki, nyitott végű hitelre is.
Tételes ütemezés
Ha a részletek nem egyformák – például annuitásos lízingnél vagy nem havi ütemezésnél –, soronként rögzíted a tőkét, a kamatot és a költséget.
Átalakítás tételesre
Ha egy havi fix hitel egyik részlete eltér, az ütemezés egy lépésben tételesre alakítható. Visszafelé nem alakítható.
Teljesítettnek jelölés
Tételes ütemezésnél a kifizetett részlet teljesítettnek jelölhető, a fizetés dátumával.
Aktív vagy lezárva
A lezárt hitel megmarad a nyilvántartásban, de már nem számít bele az esedékességekbe és a cash-flow-ba.
Kitekintés
A következő 12 hónap, hónapokra bontva.
Egy táblában látod, melyik hónapban mennyi tőke, kamat és költség esedékes, havi részösszeggel és időszaki végösszeggel. A gördülő 12 hónap helyett egy teljes naptári év is választható. Az összegek devizánként külön szerepelnek, nem mosódnak egybe egy átváltott végösszegben.
Egy táblában látod, melyik hónapban mennyi tőke, kamat és költség esedékes, havi részösszeggel és időszaki végösszeggel. A gördülő 12 hónap helyett egy teljes naptári év is választható. Az összegek devizánként külön szerepelnek, nem mosódnak egybe egy átváltott végösszegben.
Ahol a hitel megjelenik
Cash-flow →
Minden aktív hitel még esedékes törlesztése kiadásként bekerül a likviditási előrejelzésbe, „Hitel és lízing” kategóriával.
Cégcsoport
Cégcsoportban a megosztott testvércégek hitelei is látszanak cégszűrővel – csak olvashatóan.
AI-asszisztensből →
A Demona MCP-n keresztül rákérdezhetsz a havi terhelésre, vagy új hitelt és ütemezést készíthetsz elő jóváhagyásra.
Gyakori kérdések a hitelekről és lízingekről
Hitelek és lízingek
A törlesztés ne meglepetés legyen a hónap közepén.
Nézd meg, hogyan jelennek meg a hitelek a cash-flow-ban, vagy kérj bemutatót.