Miből készül a cash-flow-előrejelzés?

A mai banki pozícióból indul, majd hozzáadja a tervezési időszak várható pénzmozgásait. Ide tartozhatnak a nyitott számlák, a hozzájuk rögzített fizetési ütemezések, bérek és járulékok, hitel- és lízingtörlesztések, külön tervezett pénzmozgások és a jövőbeli ismétlődő számlák.

Egy részben már kifizetett számla teljes összeggel szerepel?

Nem. A terv csak a még fennálló részt veszi figyelembe. Ha a számlához külön fizetési ütemezés tartozik, a fennmaradó összeget annak megfelelően helyezi el az idővonalon.

Lehet egy számlát több részletre tervezni?

Igen. Egy számlához több tervezett fizetési dátum és összeg rögzíthető, és a szerkesztőben heti vagy havi ritmusú részletekre bontás is kialakítható.

Tervezhetek olyan pénzmozgást is, amihez nincs számla?

Igen. Külön tervezett cash-flow tételként egyszeri vagy ismétlődő pénzmozgás is felvehető, például adó, támogatás vagy más olyan várható be- vagy kifizetés, amely mögött nincs számla.

Hogyan kezeli a rendszer a különböző devizákat?

Ha a cég több pénznemben dolgozik, a Demona devizánként mutatja a várható pénzmozgásokat és az egyenleg alakulását. A forintos, eurós vagy más devizájú tételek így a saját pénznemükben követhetők és tervezhetők.

Több cég cash-flow-ja együtt is nézhető?

Ha a cégcsoport beállításai és a felhasználó jogosultságai engedik, több kapcsolt cég pénzügyi adatai együtt is megjeleníthetők, és a nézet az egyes cégekre is szűrhető.

Mi történik, ha egy nyitott számla nem jelent tényleges pénzmozgást?

A számla külön jelölhető például beszámítással rendeződőként vagy olyan követelésként, amely már nem várható be. Ilyenkor a tétel továbbra is látható marad, de nem torzítja úgy a várható banki egyenleget, mintha biztos pénzmozgás lenne mögötte.

Cash-flow

Ne csak azt lásd, mennyi pénz van ma. Lásd azt is, mi történik vele holnap.

A Demona a mai banki pozícióból és a már ismert várható pénzmozgásokból építi fel a következő napok, hetek vagy hónapok likviditási képét. Látod, hol lesz a mélypont, mi áll mögötte, és mely tételekkel tudsz tervezni.

Három kérdés, amire a cash-flow-nak választ kell adnia

A lényeg nem a grafikon, hanem hogy időben lásd, hol kell dönteni.

Hol lesz a legszűkebb pont?

A Tervező megmutatja, melyik időszakban lesz a legalacsonyabb a várható záró egyenleg, és mekkora összeggel számolhatsz ott.

Meddig tart a pénz?

Ha a várható egyenleg a vizsgált időszakban nulla alá kerül, látszik, mikor következne be a hiány, így nem akkor derül ki, amikor már ott vagy.

Mi mozgatja az egyenleget?

Az időszakok mögé le lehet fúrni az egyes tételekig: partner, hivatkozás, dátum és összeg alapján látszik, miből áll össze a várható pénzmozgás.

A Demona cash-flow tervezője: legalacsonyabb várható egyenleg, nyitott követelés és tartozás, a várható egyenleg görbéje és a havi időszakok

A terv a napi működésből épül fel

A Demona nem egy külön, kézzel töltött cash-flow-táblából dolgozik. A már rögzített pénzügyi adatokból állítja össze a várható mozgásokat.

A nyitott számlák csak a még fennálló összeggel kerülnek bele. Ha egy számlához fizetési ütemezés tartozik, azt követi; emellett számolhat bérekkel és járulékokkal, hitel- és lízingtörlesztésekkel, külön felvett tervezett pénzmozgásokkal és a jövőbeli ismétlődő számlákkal.

Ha egy ismétlődő tételből közben valódi számla készül, a rendszer nem számolja kétszer ugyanazt a pénzmozgást.

Egy helyen látod, mi történt, mi várható és min tudsz változtatni

A cash-flow riport: a mai pénz számlánként és devizánként, és a HUF be- és kifizetések havi bontásban

Tényadatok – mi történt?

Látod a mai banki pozíciót számlánként és devizánként, a kiválasztott időszak tényleges be- és kifizetéseit havi bontásban, valamint azt is, mely partnerekhez kötődik a legtöbb pénzmozgás.

A tényadat a feltöltött vagy Open Bankingen érkezett bankkivonatokból származik, így annyira friss, amennyire a legutóbbi import.

A cash-flow tervező: legalacsonyabb várható egyenleg, meddig tart a pénz, nyitott követelés és tartozás, és a várható egyenleg görbéje

Tervező – mi várható?

A mai banki helyzetből induló előrejelzés megmutatja a várható egyenleggörbét, a mélypontot, a nyitott követeléseket és kötelezettségeket, valamint azt, ha a pénz a tervezési időszakon belül elfogyna.

A cash-flow munkaasztal tervezési módban: kintlévőségek és szállítói számlák partnerenként, napi és heti oszlopokban, alul a záró egyenleggel

Munkaasztal – min tudsz változtatni?

A várható tételek időbeli rácson jelennek meg: elöl naponta, utána hetente, majd havonta, partnerenként és számlánként lebontva. A lejárt tételek külön oszlopban látszanak, az alsó sorban pedig a záró egyenleg minden időszakra.

A számlák fizetési ütemezése módosítható, részletekre bontható, és tervezési módban a változtatások hatása mentés előtt kipróbálható.

Ha szűk időszak jön, ne csak lásd. Próbáld ki, mit változtatna egy másik fizetési ütemezés.

A Munkaasztalban a számlák tervezett fizetési dátumai és részletei alakíthatók, tervezési módban pedig a módosítások hatása még a mentés előtt látszik.

A „Mikor fizetjük” ablak: a számla fizetése átütemezhető, egyenlő részletekre bontható, és látszik a hatása a legalacsonyabb egyenlegre

1. Megtalálod a mélypontot
A Tervező megmutatja, melyik időszakban lesz a legalacsonyabb a várható egyenleg, és ha hiány alakulna ki, mekkora összeggel kell foglalkozni.
2. Visszabontod a mögötte lévő tételekre
A görbe és a Munkaasztal mögött ott vannak az egyes pénzmozgások, így látható, mely számlák és egyéb tételek terhelik a kritikus időszakot.
3. Átütemezel vagy részletekre bontasz
A számlához tartozó tervezett fizetés másik dátumra tehető vagy több részletre osztható. Kimenő számlánál a felület javasolhat olyan későbbi dátumot is, amely már a szűk időszak utánra esik.
4. Előbb kipróbálod, utána alkalmazod
Tervezési módban több módosítást is összeállíthatsz anélkül, hogy azok azonnal mentésre kerülnének. A várható záró egyenleg együtt változik a tervvel, majd a módosítások egyben alkalmazhatók vagy eldobhatók.

A cash-flow tervező havi tételei: az egyik számla beszámítással rendeződik, a másik behajthatatlanként jelölve, így egyik sem mozgatja a várható egyenleget

Ne torzítsa a tervet olyan pénz, ami valójában nem fog megmozdulni

Egy nyitott számla nem mindig jelent várható banki pénzmozgást. Lehet például beszámítással rendeződő tétel, vagy olyan követelés, amelyet már nem vársz be.

A Demonában ez külön jelölhető. A tétel továbbra is visszakereshető a cash-flow bontásban, de nem kerül bele úgy a várható egyenleggörbébe, mintha biztosan pénz érkezne vagy távozna.

Így az előrejelzés nem egyszerűen a nyitott számlák összegét vetíti előre, hanem azt is figyelembe veszi, hogyan várható a rendezésük.

Demona MCP

„Mi megy ki a következő 30 napban?”

A cash-flow az AI-asszisztensedből is lekérdezhető: a Demona MCP-n keresztül természetes nyelven kérdezhetsz a várható be- és kifizetésekről, a mélypontról és a késésben lévő tételekről. Így működik →

Gyakori kérdések a cash-flow-tervezésről

Mit vesz figyelembe a Demona, és hogyan lehet a tervet a valós működéshez igazítani?

A mai banki pozícióból indul, majd hozzáadja a tervezési időszak várható pénzmozgásait. Ide tartozhatnak a nyitott számlák, a hozzájuk rögzített fizetési ütemezések, bérek és járulékok, hitel- és lízingtörlesztések, külön tervezett pénzmozgások és a jövőbeli ismétlődő számlák.
Nem. A terv csak a még fennálló részt veszi figyelembe. Ha a számlához külön fizetési ütemezés tartozik, a fennmaradó összeget annak megfelelően helyezi el az idővonalon.
Igen. Egy számlához több tervezett fizetési dátum és összeg rögzíthető, és a szerkesztőben heti vagy havi ritmusú részletekre bontás is kialakítható.
Igen. Külön tervezett cash-flow tételként egyszeri vagy ismétlődő pénzmozgás is felvehető, például adó, támogatás vagy más olyan várható be- vagy kifizetés, amely mögött nincs számla.
Ha a cég több pénznemben dolgozik, a Demona devizánként mutatja a várható pénzmozgásokat és az egyenleg alakulását. A forintos, eurós vagy más devizájú tételek így a saját pénznemükben követhetők és tervezhetők.
Ha a cégcsoport beállításai és a felhasználó jogosultságai engedik, több kapcsolt cég pénzügyi adatai együtt is megjeleníthetők, és a nézet az egyes cégekre is szűrhető.
A számla külön jelölhető például beszámítással rendeződőként vagy olyan követelésként, amely már nem várható be. Ilyenkor a tétel továbbra is látható marad, de nem torzítja úgy a várható banki egyenleget, mintha biztos pénzmozgás lenne mögötte.

A cash-flow a teljes pénzügyi folyamatból áll össze

Akkor lesz igazán használható, ha a számlák, fizetések és banki adatok egy rendszerben találkoznak.

Nézd meg, hogyan kapcsolódik a Demona többi pénzügyi funkciója ahhoz a képhez, amiből végül likviditási döntés születik.

Fizetések és bank →Számlakezelés