Salt la conținutul principal

Cash-flow

Nu urmăriți doar banii disponibili astăzi. Vedeți și ce urmează.

Demona construiește previziuni de lichiditate pornind de la soldurile și datele financiare disponibile: facturi, încasări și plăți estimate. Identificați perioadele cu sold minim și puteți testa alte termene de plată înainte de a decide.

Trei întrebări la care trebuie să răspundă previziunea de cash-flow

Important nu este doar graficul, ci să știți din timp unde trebuie să luați o decizie.

Când apare cea mai dificilă perioadă?

Planificatorul indică intervalul în care soldul final estimat este cel mai mic și valoarea prevăzută pentru acel moment.

Pentru cât timp ajung banii?

Dacă soldul estimat ar coborî sub zero în perioada analizată, puteți vedea când ar apărea deficitul.

Ce influențează soldul?

Puteți analiza încasările și plățile estimate după partener, document, dată și sumă, pentru a înțelege cauzele evoluției.

Planificator de cash-flow în Demona, cu soldul minim estimat, facturile deschise și graficul soldului viitor.

Planificarea se bazează pe activitatea financiară curentă

Demona folosește informațiile financiare deja înregistrate, fără să fie nevoie de o evidență separată în Excel.

Facturile deschise contribuie numai cu soldul rămas de încasat sau de plătit. Sunt luate în calcul termenele și tranșele planificate, costurile salariale introduse în sistem, ratele de credit și leasing, mișcările de numerar planificate separat și facturile recurente viitoare.

Atunci când dintr-o înregistrare recurentă rezultă o factură reală, sistemul urmărește evitarea dublării aceleiași mișcări de numerar.

Ce s-a întâmplat, ce urmează și ce puteți schimba – într-un singur loc

Raport de cash-flow cu solduri pe conturi și monede și încasări și plăți efective. Captură din interfața demonstrativă existentă.

Date reale – ce s-a întâmplat?

Urmăriți soldurile bancare pe cont și monedă, încasările și plățile efective pe luni, precum și partenerii cu cele mai importante fluxuri financiare.

Datele provin din extrasele bancare importate și din conturile conectate prin Enable Banking. Tranzacțiile sincronizate și soldurile disponibile alimentează raportarea financiară și planificarea lichidității.

Planificator de cash-flow cu soldul minim estimat, facturi deschise și curba disponibilului viitor.

Planificator – ce urmează?

Previziunea pleacă de la soldurile disponibile și prezintă evoluția estimată, cel mai scăzut sold și obligațiile și creanțele deschise. Puteți identifica situațiile în care disponibilul nu ar acoperi toate plățile estimate.

Spațiu de lucru pentru cash-flow, cu creanțe și datorii pe parteneri și intervale zilnice sau săptămânale.

Spațiul de lucru – ce puteți modifica?

Mișcările estimate sunt organizate pe zile, săptămâni și luni, pe parteneri și documente. Restanțele se văd separat, iar pentru fiecare perioadă este afișat soldul final estimat.

Puteți schimba termenul estimat de plată al unei facturi, îl puteți împărți în tranșe și puteți vedea în modul de planificare efectul modificărilor înainte de a le salva.

Când apare o perioadă dificilă, testați înainte o altă planificare a plăților

Puteți modifica termenele și tranșele estimate, iar modul de planificare vă arată efectul asupra disponibilului înainte de salvare.

Ecran de planificare a unei facturi, cu schimbarea scadenței și simularea influenței asupra soldului minim estimat.

  1. 1. Identificați soldul minim

    Planificatorul indică perioada cu cel mai scăzut sold estimat și eventualul deficit de lichiditate.

  2. 2. Analizați operațiunile din spate

    Graficul și spațiul de lucru permit identificarea facturilor și celorlalte plăți care influențează perioada critică.

  3. 3. Reprogramați sau împărțiți în tranșe

    Puteți propune alte date de plată ori împărțirea unei obligații în mai multe tranșe, fără a modifica imediat înregistrarea de bază.

  4. 4. Simulați și apoi aplicați

    În modul de planificare adunați mai multe modificări, le verificați efectul asupra soldului final estimat și apoi alegeți să le salvați sau să le anulați.

Elemente din previziunea de cash-flow marcate pentru compensare sau ca nerecuperabile, fără impactul unei încasări bancare viitoare.

Nu includeți în previziune bani care nu vor fi încasați sau plătiți efectiv

O factură încă deschisă nu înseamnă întotdeauna un transfer bancar viitor. Poate fi stinsă prin compensare sau poate reprezenta o creanță pe care nu vă mai așteptați să o recuperați.

Demona vă permite să marcați aceste situații. Factura rămâne vizibilă în detalierea cash-flow-ului, dar nu este tratată ca o încasare ori plată bancară sigură.

Demona MCP

„Ce plăți urmează în următoarele 30 de zile?”

Prin MCP, un asistent AI autorizat poate analiza în limbaj natural încasările și plățile planificate, perioadele cu sold minim și facturile restante, în limitele drepturilor sale de acces.

Nu folosiți încă previziuni de cash-flow? Puteți începe prin a înregistra încasările și plățile estimate pentru următoarele 13 săptămâni, în RON și separat pentru alte monede relevante companiei. Solicitați o demonstrație a planificării în Demona.

Întrebări frecvente despre previziunile de cash-flow

Ce date folosește Demona și cum puteți adapta previziunea la activitatea reală?

Vedeți cum sunt construite previziunile din facturi, plăți și alte operațiuni financiare într-o demonstrație Demona, adaptată companiei dumneavoastră.

Cash-flow din procese financiare conectate

Previziunile devin utile când facturile, plățile și datele bancare se întâlnesc.

Descoperiți cum puteți lua decizii de lichiditate cu informații centralizate, fără să presupuneți că toate băncile se sincronizează automat.

Plăți și operațiuni bancare →Gestionarea facturilor