Plăți și operațiuni bancare
Vedeți cum intră tranzacțiile bancare în Demona prin Open Banking sau extrase importate, cum sunt asociate cu facturile și cum sunt pregătite plățile aprobate.
Demona leagă documentul, decizia de plată și tranzacția bancară. Importul și exportul depind de formatele și serviciile disponibile.
O factură aprobată poate intra într-un flux separat de autorizare a plății, cu praguri valorice, roluri și mai multe etape de decizie.
Din facturile autorizate, Demona pregătește pachete de plată și exporturi de date în CSV sau XLSX, cu informațiile beneficiarilor și ale conturilor IBAN. Cu un cont Wise Business conectat, transferul poate fi inițiat direct din Demona.
Prin Open Banking, instituțiile bancare participante pot transmite tranzacțiile și soldurile disponibile prin Enable Banking. Puteți importa și extrase CAMT.053 XML, apoi procesa tranzacțiile în același flux de reconciliere.
Demona propune asocieri pe baza sumei, referinței, partenerului și IBAN-ului. Recomandările incerte sunt verificate de utilizator înainte de înregistrarea plății.
De la intrarea datelor și autorizarea plăților până la verificarea tranzacțiilor.
Conectați conturile bancare participante prin Enable Banking și primiți tranzacțiile înregistrate pentru reconciliere, alături de posibilitatea de a importa extrase.
Tranzacțiile importate pot fi asociate cu facturile deschise, cu indicator de încredere și verificarea excepțiilor.
Pregătiți pachetele de plată, exportați date în CSV/XLSX și puteți iniția transferuri prin Wise Business conectat.
O decizie separată de aprobarea facturii stabilește cine poate autoriza plata și în ce condiții.
În loc să căutați manual fiecare factură pentru fiecare încasare sau plată, Demona analizează tranzacțiile dintr-un extras importat și propune asocieri pe baza mai multor indicii.
Potrivirile mai sigure pot fi acceptate împreună, iar cele incerte rămân pentru verificare. Sistemul poate reține asocieri între parteneri și conturi IBAN și poate aplica reguli de excludere pentru operațiunile care nu trebuie asociate unei facturi.
Puteți înregistra și manual o plată, fără importul extrasului.
Găsiți facturile deschise, parțial achitate sau cu plăți în plus, căutați după număr, partener ori sumă și înregistrați încasările sau plățile în succesiune rapidă. Este util și pentru numerar sau card, când tranzacția nu se preia dintr-un extras.
„Când am primit ultima plată de la clientul acesta?”
Prin MCP, un asistent AI autorizat poate căuta în tranzacțiile din extrasele importate după sumă, dată, partener, IBAN sau explicația plății, cu respectarea drepturilor de acces.
Descoperiți importul extraselor CAMT.053 XML, conectarea conturilor prin Enable Banking și reconcilierea tranzacțiilor cu facturile într-o demonstrație Demona.
Reconciliere bancară fără liste separate
Conectați datele bancare cu facturile, controlați plățile și urmăriți cash-flow-ul. Pentru echipele cu RON ca monedă de bază, sursa BNR oferă cursuri oficiale de referință pentru conversiile valutare.