Pentru fiecare contract introduceți sumele de principal, dobândă și comisioane din graficul băncii sau al societății de leasing, lunar sau la fiecare scadență. În acest fel, previziunea de cash-flow folosește valorile efective din contract.
Credite și leasing
Fiecare rată la timpul ei, inclusiv în previziunea de cash-flow.
Păstrați într-o singură evidență creditele și contractele de leasing, cu scadențele următoarelor 12 luni, separate pe monede și vizibile în planificarea lichidității.
Ce înregistrați pentru un credit sau leasing?
Datele contractului și graficul de rambursare, așa cum sunt stabilite cu banca sau societatea de leasing.
Credit sau leasing
Denumire, creditor, număr de contract, moneda aleasă din monedele companiei și datele de început și, când există, de încheiere.
Rate lunare fixe
Introduceți valorile lunare pentru principal, dobândă și comisioane, precum și ziua scadenței. Demona generează termenele, inclusiv pentru credite fără dată fixă de încheiere.
Grafic cu rate individuale
Când sumele variază, de exemplu la un leasing cu rate neuniforme, introduceți fiecare scadență cu principal, dobândă și costuri distincte.
Trecere la grafic individual
Puteți transforma un grafic lunar fix într-unul cu rate individuale dacă o plată trebuie modificată. Operația nu se inversează automat.
Marcare ca achitat
În graficul individual marcați o rată achitată și înregistrați data plății.
Activ sau închis
Contractele închise rămân în istoric, dar nu mai intră în scadențele și previziunile viitoare.
Previziune
Următoarele 12 luni, defalcate pe lună.
Vedeți principalul, dobânda și costurile scadente în fiecare lună, cu totaluri pentru perioada aleasă. Puteți compara fereastra mobilă de 12 luni cu un an calendaristic întreg. Ratele în RON, EUR și alte monede rămân urmărite în moneda contractului, iar cursurile oficiale BNR sprijină conversiile în RON pentru echipele cu această monedă de bază.
Unde sunt folosite datele contractului?
Cash-flow →
Ratele viitoare ale contractelor active intră în planificarea lichidității ca plăți estimate, în categoria credite și leasing.
Grup de companii
În funcție de permisiuni, puteți consulta în mod agregat creditele și leasingurile partajate de companiile asociate, fără a le modifica.
Asistent AI →
Prin MCP puteți consulta scadențele și puteți pregăti înregistrări de credit sau grafice de plată pentru aprobare, cu drepturile corespunzătoare.
Întrebări frecvente despre credite și leasing
Doriți să urmăriți scadențele creditelor și leasingurilor și impactul lor asupra cash-flow-ului? Solicitați o demonstrație Demona.
Credite și leasing
Rata lunară nu ar trebui să fie o surpriză pentru lichiditate.
Vedeți cum contractele și scadențele lor intră în previziune sau solicitați o demonstrație a planificării financiare.