Reconciliere bancară automată
Tranzacțiile din extrase compatibile pot fi corelate cu facturile deschise. Sistemul explică nivelul de încredere al fiecărei propuneri, gestionează plățile parțiale și păstrează controlul uman pentru situațiile incerte.
Propunerea, verificarea și înregistrarea finală sunt trei etape distincte.
În Demona ajung tranzacțiile dintr-un extras bancar compatibil, de exemplu CAMT.053 XML, și sunt pregătite pentru reconciliere.
Sistemul compară referința facturii, suma, partenerul, IBAN-ul, istoricul învățat și data tranzacției.
Fiecare asociere propusă primește un nivel ridicat, mediu sau scăzut în funcție de indiciile disponibile.
Puteți accepta, amâna sau respinge propunerea, modifica suma ori repartiza o tranzacție pe mai multe facturi.
La aplicare, Demona verifică conflictele și creează înregistrările de plată. O aplicare greșită poate fi anulată ulterior.
Vedeți factura sugerată și nivelul de încredere pentru fiecare tranzacție. Selectați punctele pentru explicații.
1 / 5
Etichetele ridicat, mediu și scăzut indică puterea indiciilor folosite la asociere.
Reconcilierea folosește mai multe indicii și poate trata tranzacțiile care achită mai multe facturi.
Un număr exact sau parțial găsit în explicația tranzacției ajută la identificarea facturii.
Pe lângă suma exactă, sistemul poate trata plăți parțiale și diferențe rezonabile care necesită verificare.
Asocierile recunoscute anterior dintre parteneri și conturile bancare pot îmbunătăți propunerile următoare.
Dacă explicația indică mai multe facturi, sistemul poate sugera împărțirea sumei.
Pentru o plată parțială, sistemul poate propune distribuirea pornind de la obligațiile mai vechi, cu sume editabile.
Rândurile rămase fără potrivire pot fi exportate în CSV pentru analiză și contabilitate.
Împărțirea unei tranzacții nu este acceptată automat.
Demona poate propune distribuirea unei sume între mai multe facturi, dar utilizatorul verifică și confirmă întotdeauna repartizarea. Sumele pot fi ajustate înainte de aplicare.
Ridicat
Mediu
Scăzut
Cum interpretăm nivelul de încredere al unei asocieri?
Demona arată nu doar ce factură se potrivește unei tranzacții, ci și motivele propunerii: de exemplu suma coincidentă sau referința facturii găsită în detalii.
Puteți analiza scorul înainte de confirmare, mai ales pentru asocierile cu încredere medie ori scăzută.
Tranzacțiile din extras pot fi verificate succesiv, de la potrivirile sigure la cazurile care necesită intervenție.
Enter acceptă propunerea, B caută altă factură, S ignoră rândul, X împarte suma, P amână, iar U anulează ultima acțiune.
Când asociați manual o tranzacție, puteți salva relația dintre numele bancar, IBAN și partener pentru utilizări viitoare.
Pentru operațiuni similare ignorate repetat, sistemul poate propune o regulă care poate fi testată înainte de salvare.
Puteți defini excluderi după partener, IBAN, textul explicației sau sumă.
Dacă lipsește factura, puteți crea una din flux, atașa un PDF sau împărți tranzacția.
Deciziile sunt pregătite înainte de aplicare, pot fi revizuite și, ulterior, o aplicare eronată poate fi anulată.
Acceptarea unei propuneri și crearea efectivă a plății sunt două acțiuni diferite.
Demona verifică, printre altele, facturile șterse, soldurile disponibile și posibilele asocieri duble.
După crearea plăților din asocierile confirmate, aplicarea poate fi anulată pentru corectarea unei erori.
Reconcilierea ajută la verificarea facturilor rămase deschise și la claritatea datelor folosite în închiderea financiară lunară.
Automatizarea propune cele mai probabile potriviri, fără să ascundă incertitudinile.
Doriți să vedeți cum se importă un extras și cum sunt propuse asocieri între tranzacții și facturi? Solicitați o demonstrație Demona cu exemple adaptate activității companiei dumneavoastră.
Mai puțină reconciliere manuală
Reconcilierea conectează facturile, plățile și verificarea financiară lunară, pe baza tranzacțiilor importate din surse compatibile.
